سوءاستفاده مالی از حساب‌های شخصی؛ با افزایش جرائم مالی و سوءاستفاده از بسترهای بانکی، بانک‌ها با صدور اطلاعیه‌های هشدارآمیز نسبت به واگذاری حساب‌ها، کارت‌های بانکی و اطلاعات هویتی به اشخاص ثالث، به‌ویژه اتباع خارجی، هشدار دادند.

به گزارش صنعت‌صنف، با گسترش جرائم مالی از جمله پولشویی، کلاهبرداری اینترنتی، اجاره کارت‌های بانکی و فروش اطلاعات هویتی، زنگ خطر سوءاستفاده از حساب‌های شخصی شهروندان بار دیگر به صدا درآمده است. بسیاری از افراد، به‌ویژه در مناطق کم‌برخوردار، بدون اطلاع از تبعات قانونی، حساب یا کارت بانکی خود را در اختیار دیگران قرار داده‌اند و با احضاریه‌های قضایی، توقیف حساب و حتی پرونده‌های کیفری مواجه شده‌اند.

در همین راستا، بانک ملی ایران با صدور اطلاعیه‌ای خطاب به مشتریان نظام بانکی کشور، نکات مهمی را برای پیشگیری از وقوع جرائم مالی یادآور شده است. بر اساس این اطلاعیه، موارد زیر به‌عنوان توصیه‌های کلیدی مطرح شده‌اند:

- خودداری از واگذاری حساب یا کارت بانکی به اشخاص دیگر، به‌ویژه اتباع خارجی  
- عدم استفاده از حساب شخصی برای دریافت یا انتقال وجه به‌نفع اشخاص ثالث  
- پرهیز از ارائه اطلاعات هویتی برای ثبت شرکت یا فعالیت مالی توسط دیگران  
- عدم واگذاری شماره تلفن همراه به افراد ناشناس یا اتباع خارجی  
- اجتناب از معامله با دارایی‌های غیررسمی مانند ارز، سکه و رمزارز  
- پرهیز از کلیک بر لینک‌های مشکوک در پیامک‌های ناشناس  
- عدم پذیرش وکالت بانکی برای افراد با وضعیت اقامت یا خروج نامشخص  

مطابق گزارش‌های دریافتی، در بسیاری از پرونده‌های اقتصادی، حساب‌هایی مورد سوءاستفاده قرار گرفته‌اند که صاحبان آن‌ها مدعی بی‌اطلاعی بوده‌اند؛ با این حال، طبق قانون، مسئولیت حقوقی و کیفری استفاده از حساب بر عهده دارنده آن است.

مقامات بانکی و انتظامی تأکید کرده‌اند که هیچ‌گونه توجیهی برای واگذاری اطلاعات بانکی قابل قبول نیست و در صورت اطلاع از فعالیت مشکوک یا مشارکت ناخواسته، افراد باید موضوع را سریعاً به مراجع ذی‌ربط گزارش دهند.

نظام بانکی کشور در مسیر مقابله با شبکه‌های پولشویی و کلاهبرداری مالی، نیازمند همراهی کامل مردم و رعایت دقیق ضوابط است؛ امری که نقش مهمی در حفظ امنیت مالی و صیانت از حقوق شهروندی ایفا می‌کند.